為保障事情或工作順利開展，常常要根據具體情況預先制定方案，方案是闡明具體行動的時間，地點，目的，預期效果，預算及方法等的企劃案。以下是小編收集整理的客戶經理崗前培訓方案，歡迎閱讀與收藏。

客戶經理崗前培訓方案精選篇1

簡介

為盡快提高銀行員工的業務技能和綜合素質，更好的幫助新員工在最短時間內融入銀行工作氛圍，適應新的工作環境，東南銀通銀行培訓中心根據銀行新進員工的特點和多年培訓經驗的積累，從不同角度入手，進行系統、全面地培訓，從而強化新員工的職業認同感，加強新員工的專業知識與專業技能。

培訓對象

銀行新入員工

培訓方式

啟發式講授、互動式教學、體驗式學習，小組討論、案例分析、角色扮演、情景模擬等

培訓大綱

一、新進員工職業素養培訓

簡單的講，新進員工職業素養就是一種工作狀態的標準化、規范化、制度化，即在合適的時間、合適的地點，用合適的方式，說合適的話，做合適的事。使新進員工在知識、技能、觀念、思維、態度、心理上符合職業規范和標準。具體包括：新進員工職業素養包含職業道德素養、行為規范和職業素養技能三個部分內容。

二、銀行基礎知識

1、銀行知識與業務：詳細闡述了包括中國銀行業概況及經營環境：銀行存款業務、銀行貸款業務、銀行其他業務;銀行管理知識在內等基礎內容。

2、銀行相關法律法規：具體包含有銀行業監管相關內容、銀行主要業務法律規定、銀行相關民事及商事法律基本規定、以及銀行業犯罪及刑事責任等知識點。

三、銀行員工技能訓練

1、銀行禮儀培訓

2、銀行柜面操作技能培訓

學習和熟練點鈔技術，鍛煉點鈔的基本功，還有珠算、數字錄入、記帳、計息、翻打傳票、貨幣的識別與防偽等內容，使新員工能很快地掌握銀行工作的基本技能，盡快地適應工作流程。

3、銀行業務操作技能培訓

4、銀行營銷技能培訓

客戶經理崗前培訓方案精選篇2

一、實施新員工“C.A.N.”計劃的背景及目的

20__年，中信銀行擁有30家一級分行、20家二級分行、493家營業網點、15000名員工，并于__年4月在上海、香港兩地同步上市，經營和管理步入一個新的發展時期。隨著業務的快速發展，機構和人員規模不斷增加，每年全行都有幾千名新員工加入。其中，既有大學畢業生也有社會招聘人員，個人的經歷、背景等存在很大差異。業務的快速增長和現有人員緊張的矛盾日益突出，要求新員工更快地適應崗位工作要求。

20__年以前，全行新員工培訓缺乏統一規范的要求，各分行在新員工培訓內容、形式、組織管理模式等方面存在很大差異，培訓效果也參差不齊。內容方面，有的分行僅對新員工進行點鈔、辨偽、計算器等業務技能的培訓，有的已經系統安排了企業文化、主要業務發展戰略、禮儀、溝通、公文寫作等方面的培訓;形式方面，大部分分行停留在單一的集中面授培訓階段，做得比較好的分行已開始綜合采用拓展訓練、模擬銀行上機操作、師傅帶徒弟、管理培訓生制度等多種形式;組織管理模式方面，普遍缺乏有效的激勵約束機制，新員工主動學習的積極性和熱情沒有充分調動起來。一方面，新員工上崗后，對中信銀行的業務和管理規章制度不夠熟悉，難以很快獨立承擔崗位工作，業務壓力大而人員相對緊張的矛盾沒有得到緩解，更重要的是存在潛在的操作風險;另一方面，由于缺乏合理的引導，新員工難以盡快融入新的團隊和集體，原本對工作的滿腔熱情和憧憬轉變成滿心失望，造成很大的心理落差，出現新員工在試用期內離職的現象。

如何讓全行的新員工都接受統一、標準化的培訓?如何讓他們具備基本的職業技能和素養，掌握崗位必備的知識和技能?如何讓這些來自不同背景的新員工盡快接受中信文化，融入所在團隊?如何縮短他們的適應期，更快地成為一名合格的員工?這些已成為全行培訓管理者必須盡快解決的問題。

二、新員工“C.A.N.”計劃的主要做法

從培訓對象角度看，新員工是一個特殊群體，他們從事的崗位工作覆蓋銀行經營管理的各個方面，要做到統一，首先必須深入了解我們的客戶，也就是全行各用人單位對新員工培訓的期望，把握新員工群體共有特點，明確各個崗位對新員工的整體要求。為此，20__年3至4月，中信銀行總行培訓中心啟動了新員工培訓調研活動，發放了近百份問卷，全面覆蓋總行各部門、各分行人力資源部、業務部門及重點支行，了解了對新員工的培訓期望、各分行現行的新員工培訓做法。同時，對IBM、微軟、英特爾、索尼、惠普、海爾、聯想、宜家等國內外企業新員工培訓進行了調研。

在調研問卷分析中，我們結合邏輯思維方法和數量關系分析方法，對全部調研問卷分別從經營/管理、所在地域、分行規模等多個維度進行分類匯總分析、歸納、整理，力求透過現象看本質，把握新員工培訓的內在規律，滿足各方面對新員工培訓的需求。通過整理調研問卷和走訪調查，我們認識到，新員工入職培訓體系建設需遵循以下基本的原則：

一是要基于新員工能力素質要求設計培訓課程和培訓形式;二是要在推出課程體系的同時提供分行拿來即用的標準化的培訓課程;三是要輔之以規范化的制度要求來確保培訓體系的落地實施;四是要有特色的包裝設計來樹立中信銀行新員工培訓的品牌。

為此，我們明確了以下總體思路：中信銀行新員工入職培訓體系以“新員工能力模型”為基礎，以“管理為體、課程為用”為基本架構，采取在線學習、集中面授、基層實習、在崗培訓等階梯式、混合式培訓形式，以全程“學分制管理”為保障，最終實現將新員工轉化為合格的“中信人”、“職業人”、“崗位人”的目標。

(一)新員工能力模型

根據美國學者斯潘塞1993年提出的著名的素質冰山模型，個體素質劃分為表面的“冰山以上部分”和深藏的“冰山以下部分”。其中，“冰山以上部分”包括基本知識、基本技能，是外在表現，是容易了解與測量的部分，相對而言也比較容易通過培訓來改變和發展。而“冰山以下部分”包括社會角色、自我形象、特質和動機，是內在的、難以測量的部分。它們不太容易通過外界的影響而得到改變，但卻對人員的行為與表現起著關鍵性的作用。

根據這一理論，我們從知識、技能、職業素質、核心價值觀四個維度構建了新員工能力模型。同時明確，具備團隊合作、自我發展、壓力管理、溝通、問題解決、服務意識等職業素質，可以成為“職業人”;掌握行業及行內的各類知識和技能，可以成為“崗位人”;形成誠信、創新、融合、奉獻、卓越、凝聚的價值觀，才可以成為“中信人”。

(二)新員工培訓體系架構“C.A.N.計劃”

通過對新員工從入行到轉正的全流程進行深入分析，我們制定了新員工培訓的“C.A.N.計劃”(即Camping Learning培訓營、Action Learning基層實習、Navigation在崗培訓這三階段的首字母縮寫)，寓意整個體系是以能力為導向的，新員工入行后通過C、A、N三個模塊的培訓，迅速實現從“不能”到“能”的飛躍。

1.培訓營(Camping Lear-ning)

培訓營階段是新員工入行后接受系統培訓的第一階段。為了設計科學、合理的課程體系，我們首先對新員工能力模型中的各項能力要素進行解析，從中提煉出該要素的內涵，并導出其對應的培訓要點;其次，將培訓要點進行歸類整合，明確課程名稱、編碼、課程目標、課程對象、課程來源、學習方式、評估方式、學時、學分等要素，形成具有中信銀行特色的新員工培訓課程體系。

培訓營階段包括在線學習和集中培訓兩個階段。在線學習階段，新員工自行登錄網絡學院學習電子課件;集中培訓階段，采取封閉式集中面授的方式，學習組織文化、組織架構、規章制度、業務知識、職業素質等。講師主要由本單位的領導、業務骨干、外部講師組成。同時，安排拓展訓練、業務模擬操作和新老員工座談會等活動，時間不少于五天。考核方式為筆試，合格可獲得相應學分。在這一階段，重點是強化新員工對制度流程、業務知識和技能的掌握，提高職業素質，感受并認同中信銀行文化，快速融入中信銀行這個大家庭，完成向“中信人”的轉變。

在線學習階段，針對核心價值觀、行內通用知識模塊，我們將企業文化、銀行業務和產品、規章制度等制成“新人珠峰攀登之旅”系列電子課件，利用網絡學院平臺，為全行新員工提供統一化、標準化的培訓課程資源。為增強學習的趣味性和挑戰性，該系列電子課件以攀登珠峰的形式展現，每個節點是一門課程，點擊后進入單門課程的學習，具體包括：

“中信之道”：中信銀行陳小憲行長對新員工培訓體系建設高度重視，專門錄制了《行長寄語》，表達對全行新員工的殷切期望;《中信發展史與戰略規劃》，采取文字、聲音、視頻、多媒體動畫等方式，詳細展示了中信銀行的發展歷史、組織發展、競爭優勢、戰略方向等。

“中信之業”：由總行各主線業務部門負責人講解我行公司銀行、零售銀行、國際業務、資金資本市場業務、投資銀行、汽車金融、托管等業務的發展戰略、業務流程，錄制成流媒體電子課件。同時，根據主線業務產品手冊制作基礎業務介紹的電子課件。

“中信之治”：由總行各主要職能管理部門負責人講解風險管理、人力資源管理、合規文化與管理、計劃財務管理、會計管理等管理模式，錄制成流媒體電子課件。

“中信之規”：將銀行業從業人員職業操守、中信銀行員工行為守則(試行)、中信銀行員工廉潔從業規定、中信銀行勞動合同制管理辦法(試行)、中信銀行員工考勤管理辦法等16個規章制度，制作成電子書。

“新人珠峰攀登之旅”系列電子課件推出后，我們根據我行經營管理的發展情況不斷對其進行更新。例如，20__年6月我們啟動了課程更新升級工作，第一批開發的19門課程中有17門進行了局部內容更新，公司銀行、會計管理這2門課件進行了全面重新錄制開發，同時新增錄制了信貸管理、托管業務、資金資本市場業務等3門課件，電子課件內容不斷豐富完善。

2. 基層實習(Action Learning)

在基層實習階段，新員工在分行的對口部門輪崗及支行一線進行上崗實習，熟悉分支行基本業務流程和操作程序。實習期間，培訓主管部門還會組織新員工進行課題研究或組成讀書小組，統一推薦選讀書目，如(柯維著)、《從優秀到卓越》(柯林斯著)、《創新的十個面孔》(凱利著)、《贏》(杰克·韋爾奇著)、《幸福與經濟學》(弗雷、斯塔特勒著)等。基層實習時間一般為1-3個月，分行可根據實際情況進行調整。新員工在實習期間要至少完成一個課題的研究，并在實習結束后提交課題研究報告和學習心得。實習單位對新員工實習期間的表現進行考核，考核合格可獲得相應學分。這一階段，重點是使新員工了解基層業務，提升職業素養，完成向“職業人”的轉變。

3.在崗培訓(Naviga-tion)

在崗培訓階段主要采取導師制的方式，由所在部門為新員工指定管理人員或業務骨干擔任導師，通過正式和非正式的途徑將知識、經驗、技能傳授給新員工。時間從應屆畢業新員工上崗開始到試用期結束為止。在崗培訓期間，培訓主管部門還可組織新員工到優秀分行、同業進行參觀交流。輔導期結束后，由導師對新員工上崗期間的工作、學習及思想品德等表現進行評估。考核合格可獲得相應學分。這一階段，重點是通過導師的輔導，使新員工盡快掌握任職所需的知識、技能，解答新員工日常工作中遇到的問題，實現向“崗位人”的轉變。

(三)管理制度

為確保新員工培訓的順利實施，我們制定了《中信銀行新員工入職培訓管理辦法》：

一是明確了總分行培訓管理部門、用人部門、實習單位等的職責分工。其中，總行培訓中心和分行培訓主管部門是新員工培訓工作的組織管理機構，總行培訓中心負責把握方向、制定標準、引領前沿、整合資源，分行培訓主管部門是分行新員工培訓和總行新員工基層實習的組織實施部門。用人部門負責向培訓主管部門反饋新員工的培訓需求，協助培訓主管部門制定新員工的基層實習計劃，并負責于新員工的在崗培訓階段為其指定導師，有效推動導師制的實行。基層實習單位負責按照新員工基層實習的具體方案組織實施;

二是詳細規定了從新員工培訓計劃制定、課程資源準備、師資資源準備、導師資源準備到相關材料準備的規范要求。培訓主管部門應于新員工入行前備妥《中信銀行新員工學習手冊》，于新員工入行時發放給每位新員工。另需準備好《中信銀行在崗培訓導師指導手冊》，并于新員工上崗結成“師徒對子”后發放給導師。

三是規定了“C”、“A”、“N”各模塊的培訓實施、考核評估和學分管理要求。新員工培訓期間，所有考核的結果按權重累積，并于培訓結束時計算出總分。新員工轉正定級前必須修滿所要求的學分，其中培訓營階段不少于45學分，基層實習階段不少于15學分，在崗培訓階段不少于15學分。

統一、規范的管理制度成為“C.A.N.計劃”順利、有效實施的重要保障。但是，僅僅制定了制度還不夠，企業管理者遇到的最為頭疼的問題是有制度不執行。為此，我們將各分行新員工培訓執行情況作為年度分行培訓工作考評的重要指標之一，同時根據新員工考核結果評選優秀新員工并進行表彰。以20__年總行新員工培訓為例，我們經綜合小組自評、分行推薦和實習報告評審，從九個小組中共評選出九名優秀學員，在新員工培訓總結會上進行公開通報表彰。在這些優秀新員工身上，體現了總行員工的精神風貌，他們在認真學習的同時給分支行提出了很多寶貴的建議。

(四)宣傳與推廣

從市場營銷的角度看，一個好的培訓產品要獲得市場的認可，必須配以合適的宣傳推廣策略。新員工入職培訓體系是中信銀行歷史上第一個體系建設項目，為了讓全行上下了解并真正落地推行，我們設計了詳細的營銷推廣方案：

一是統一編寫《新員工培訓管理手冊》、《新員工學習手冊》、《在崗培訓指導手冊》、《新員工培訓在線電子課程示例》，并印刷成冊，分發到每位新員工手中;

二是統一設計宣傳展板、海報、易拉寶、折頁、logo、主題標語，并將印刷版刻錄成光盤下發，各分行可以自行印刷;

三是在20__年全行培訓工作年會上，總行培訓中心向各分行詳細介紹新員工入職培訓體系，各分行人力資源部負責人和培訓管理員近60人參加。大家對新員工入職培訓體系的研發背景、核心理念、主要階段、管理要求、電子課件等有了系統把握，同時就如何結合各分行新員工培訓工作的實際情況有效推廣落實進行了深入研討。全行培訓管理人員共同參與，積極投入，群策群力，為新員工入職培訓體系的推廣落實奠定了基礎。

新員工入職培訓體系推出后，各分行積極響應，結合分行實際進行了有效地推廣和實施。自20__年起，各分行在新員工培訓方面全面采用了“C.A.N.”計劃，并因地制宜，創新地開展了“新人珠峰攀登之旅學習雙月”活動、“新月計劃之五星訓練營”活動，編寫《人聚四海、才納八方中信銀行杭州分行新員工培訓十二講》等等。“新人珠峰攀登之旅“電子課件登錄學習率達到100%。全行新員工培訓實現了統一化、規范化、標準化，經過培訓后，新員工能夠很快適應崗位工作要求，達到了預期效果。同時，打造我行新員工培訓的品牌，提升我行在人才市場上的影響力。

以總行20__年新員工培訓為例：當年總行共招收了41名新員工，培訓營階段，總行各部門負責人為新員工講授了公司銀行、零售銀行、國際業務、資金資本市場業務以及風險管理、合規管理、人力資源管理、辦公管理、行政管理、支行經營管理等課程。部門負責人對業務戰略和管理模式的解讀高屋建瓴，生動精彩，在課堂上贏得了陣陣掌聲。基層實習階段，新員工分別趕赴總行營業部、大連、南京、杭州、重慶、武漢、沈陽、西安和蘇州等九家分行實習三個月。期間，新員工撰寫了大量學習報告，對各階段的實習內容和心得體會進行了及時回顧和總結，取得了很好的效果 。“導師制”在崗培訓階段，總行培訓中心舉行了簡短而隆重的拜師儀式。新員工敬茶拜師，一聲“師傅，請喝茶”表達了新員工拜師求教的真心;導師贈書收徒，一本本《我與中信》傳遞了導師收徒授業的真情。一陣陣的掌聲見證了師徒的情義。一杯香茗，一份薄禮，深深一躬，這種傳統的方式帶著新的活力、新的寓意，將師徒緊緊地聯系在了一起。這種深深的情誼是新員工步入工作崗位后更快成長的強有力基礎。

總之，中信銀行新員工入職培訓體系的推出，實現了新員工培訓工作的“四個統一”：統一了全行新員工培訓的組織形式，統一了課件體系，統一了培訓操作流程，統一了考核機制。通過統一、規范的培訓，為新員工灌輸統一的價值觀、經營管理理念，系統了解我行的業務流程、規章制度，為做一個合格的中信人打下了基礎。

三、開展新員工“C.A.N.”計劃取得的主要成效

(一)“C.A.N.”計劃統一了全行新員工入職培訓的組織形式、課件體系、操作流程、考核機制，改變了以往各分行在新員工培訓方面參差不齊的狀況。“CAN計劃就像一個模子，是我們打造合格新員工的一個模子，是有中信銀行特色的模子”，總行培訓中心總經理如是說。

(二)“C.A.N.”計劃有效提升了全行新員工培訓的質量和效果，大大縮短了新員工適應崗位工作的時間，獲得了各分行和總行各部門的充分認可，提高了用人部門的工作效率，為業務發展和經營管理提供了合格的人力資源，最終促進了業務的持久發展。20__年以前，新員工上崗后往往需要近一年的時間才能基本適應崗位工作要求，同時試用期結束時，由于缺乏約束機制，轉正成為了一種形式;實施“C.A.N.”計劃后，用人部門普遍反映，轉正成為一種有效的激勵手段，基本上新員工在試用期內即可勝任崗位工作要求，而且主動學習意愿、參與意識和創造性更強了。有的新員工不僅很好完成了本職工作，還就部門的其他工作提出了很多好的意見和建議，“新員工不再是‘生手’的代名詞，而真正是部門的新鮮血液，是帶著活力、激情、創造力的一股清泉，團隊整體的績效都提升了”，業務部門負責人如是說。

(三)“C.A.N.”計劃促進了新建行業務盡快步入正軌。新建行成立之初，幾乎全部都是來自不同企業、有著不同背景的新員工，新員工培訓的成效決定了新建行業務能否正常開展。20__年以前新建行培訓采取總行業務指導的形式，“C.A.N.”計劃實施后，新建行員工的培訓得到了系統的指導和支持，不僅掌握了業務知識和技能，而且盡快融入了中信銀行的文化，促進了新建行的業務發展。“作為新建分行，有了CAN計劃，我們心里更有底了，業務發展更有后勁了”，新建分行人力資源部負責人如是說。

四、問題及進一步完善新員工“C.A.N.”計劃的設想和計劃

從20__年至今新員工“C.A.N.”計劃的實施情況來看，該計劃存在的主要問題：一是該計劃僅覆蓋新員工通用知識和技能培訓，尚未與我行各專業技術序列崗位所需要的專業知識培訓有效配合;二是隨著業務發展和新員工素質結構的變化，該計劃培訓內容需要持續的更新和完善。

下一步，總行培訓中心將針對各專業技術序列新員工所必備的專業知識和能力、培訓內容和培訓活動進行深入研究和設計，進一步豐富新員工“CAN”計劃的內涵，全面提升新員工的知識和能力水平。同時，適時組織研發集中培訓階段的面授課程研發，同時根據銀行戰略發展和業務需要對原有的珠峰攀登之旅系列電子課件進行更新和完善。

五、結論

新員工入職培訓體系建設是一次有益的探索和實踐，為我行今后領導力培訓體系和專業技術序列培訓體系建設積累了寶貴經驗。在實施該計劃的過程中，我們深深體會到，人力資源管理者要深刻理解業務合作伙伴這一角色的深刻內涵。把業務部門當作合作伙伴，遵循“以客戶為中心、以價值為導向”的原則，我們的培訓工作就有了不竭的動力和源泉。從這個角度看，培訓也要以客戶為中心。只有“以客戶為中心”，我們才能跳出培訓來看培訓，找準自己的定位，將我們的時間和精力用在最大程度滿足客戶的需求上;只有“以客戶為中心”，我們才能做到“一手抓管理，一手抓服務”，在提出管理要求的同時為客戶提供全方位的解決方案;只有“以客戶為中心”，我們才能找到評價自己工作的準則，才能不偏離培訓工作的價值創造的軌道，在為企業培養出更多的優秀員工的同時，為全社會的人才培養與發展貢獻力量!

客戶經理崗前培訓方案精選篇3

一、目的：

根據公司整體的戰略規劃，提升市場銷售人員的專業技能，強化市場管理，提高企業市場占有率，增強企業在市場中的競爭能力，特制定公司銷售團隊培訓計劃。

二、前言：

因為目前營銷團隊成員大部分為新員工和剛畢業的大學生。所以培訓計劃設計為四個步驟。培訓的第一步，從信念、價值觀和目標規劃進行教育，糾正剛入職人員的就業觀念和職業理念。只有在爭取的觀念引導下，員工才愿意配合企業才能認同企業。第二步培訓從企業是什么角度進行教育引導，人到了一個陌生的環境就會感到恐懼，我們從企業理念、企業價值觀、企業文化等方面進行教育引導。當然這些不單只體現在培訓上，我們還需要的是經常跟員工進行溝通和關心，讓他們真切的認同企業。同時講述企業所在環境產品的市場潛力讓員工感覺到自己到了一個有前景有未來的公司，而自己銷售的產品是有生命力的產品。第三步，當員工了解了公司是什么的時候，就應該讓他們明白自己是什么角色，明確他的工作崗位，相關的公司制度，讓員工明白在這家公司我可以做什么，什么不可以做。第四步員工需要明白的是如何開展自己的工作，這時候企業需要針對性的進一步明確公司可以有哪些支持，有哪些工具，產品的知識和行業知識，加強員工的基本銷售技能、禮儀、溝通能力等基本的銷售知識，讓員工能夠開展工作。

三、企業內部理論知識培訓內容安排

在企業內部理論知識對銷售人員進行的培訓，其培訓項目主要包括如表所示的7個

四、新進銷售員實踐安排

1、新進銷售員入職培訓理論知識經考核合格后，后續步入市場熟悉階段，公司安排資深的銷售精英，一對一培訓，同時填寫《銷售員動態表》，以便了解新銷售員的動向；

2、培訓期為7天，培訓過程當中，對新銷售員的職業形象、人際關系處理、工作動機、團隊精神、計劃能力、現場應變能力、服務意識、機靈性、溝通能力、學習能力等進行評估，并每周如實填寫《實習銷售員評估表》，評估不合格者，給予辭退處理。

3、評估合格人員給予正式試用。同時安排到車間熟悉產品生產流程、產品結構等實際操作。培訓期7天，由生產部安排專人負責。

4、車間實習考核通過后，公司將制定區域進行市場拓展實習，實習期為3—6個月。在此期間，銷售副總要定期的對該銷售員進行一對一指導、輔導，并提供一定的業務拓展幫助。

5、實習期被評定合格者，納入正式銷售員編制。正式銷售員在后續工作方面，如不能完全勝任工作，可由人力資源部進行調換工作安排。

五、培訓考核相關規定

1、每項培訓完成后，通過對參訓人員的出勤統計，課堂表現，反饋意見表進行初級考核。《員工培訓記錄卡》在考核結果一欄，設“優、良、及格、差”四個級別，被評“差”者需重新學習或類似的培訓課程。

2、根據內容的不同，設計筆試、現場實操等考核方式，由銷售部及相關部門對參訓人員進行考核，考核通過后方為培訓完成，并將每次考核結果進行記錄；考核未通過者需進行補考，二次考核不過者予以解雇處理。

3、培訓完成后填寫《員工培訓記錄卡》對員工的培訓成績、表現進行記錄，作為加薪、提升的考核標準。

六、建立培訓檔案：

培訓檔案建立到個人，將培訓的總結和結束后填寫完畢的《培訓考核表》、《培訓效果調查表》等歸入員工的個人檔案中，完善員工個人檔案的建立。

七、相關表單：

1、銷售員動態表

2、實習銷售員評估表

3、員工培訓記錄卡

4、培訓效果調查表

八、附則：

1、本培訓計劃由人力資源部負責實施；

2、本培訓計劃從20__年1月1日執行。

客戶經理崗前培訓方案精選篇4

第一模塊：服務意識的培養

一、案例鑒賞

木桶原理

怎樣理解100—1=0

二、工作態度

我為什么而工作

我為誰而工作（“誰給我發工資”的啟示）

我應該怎么做（職業能力：態度＞技能）

打造陽光心態（青蛙現象解析：生于憂患、死與安樂）

第二模塊：商業銀行員工角色定位

真實瞬間：人與人接觸的第一感覺

職業角色扮演的演變：從學生到職員需要改變哪些要素

優雅地活著：禮儀可以提高生活的質量

禮儀帶給你機會：禮儀是你成功之路的秘密武器

禮儀讓你的心情更加亮麗

員工個體形象行為與服務效果的關系

第三模塊：打造一流的銀行職業形象

自信是職業形象的開始

想像自己是個職業人士

讓自己看上去像個職業人士

微笑讓你充滿陽光

我的笑容價值百萬美金

如何訓練你的'微笑？

專業著裝

服裝：如何穿著行服？

服飾：如何點綴你的職業裝？

手部修飾與飾物佩帶

站、坐、走等行為中的著裝注意事項

著裝細節：不小心的疏忽可能會讓你的形象大打折扣。

銀行禮儀用語

語言魅力訓練----語言清晰度、親和力；音量控制；語態控制。

稱呼禮儀----陌生客戶如何稱呼？熟悉的客戶如何稱呼？

問候語—--如何說第一句話；語言寒暄訓練；自我介紹技巧；

贊揚他人的技巧

引導、分流客戶的語言技巧

產品介紹的語言技巧

面對投訴客戶的語言技巧

接聽電話的基本要求和禁忌

傾聽的作用與要領

第四模塊：窗口服務規范

一、工作規范

提前到崗、崗前準備

接待服務規范

窗口服務的“三個主動”、“五個一樣”

工作禁令

影響人際關系的十個“小節”

接待培訓游戲：閉上眼睛等一等

二、客戶溝通（冷靜、理智、策略）

耐心聽取意見，虛心接受批評，誠懇感謝建議

自身失誤立即道歉

受了委屈冷靜處理

拿不準的問題，不回避，不否定，不急下結論

三、服務異議的處理

異議情況處理原則

（1）彼此尊重、換位思考

（2）職權之內

（3）職權之外

傾聽的技巧

儲戶溝通六道

培訓游戲：你會傾聽嗎？

客戶經理崗前培訓方案精選篇5

為做好新入行員工柜面業務崗前培訓，同時針對目前崗前培訓距柜面實際操作還存在差距，新員工完成培訓后還需在支行鍛煉才能掌握業務操作，無法盡快上崗等實際情況。我部從努力提高柜面業務知識培訓深度和有效性，提高新員工實際業務能力出發，制定20__年新入行員工培訓方案。

柜面業務崗前培訓的目標是：使新入行員工熟悉核心業務系統的重點柜面業務操作、能夠掌握柜面業務操作風險點、了解知悉柜面業務檢查重點和柜面業務案例，在較短的時間能盡可能掌握柜面業務的知識，同時在培訓完成后能獨立完成基本柜面業務的操作。崗前培訓工作將從三個階段開展。

一、柜面業務崗前培訓準備階段

（一）培訓內容

新員工的柜面業務培訓內容主要分銀行基本技能培訓、業務知識培訓、上機培訓、上崗實訓四塊主要內容。

為有效保證培訓效率，提高培訓質量，首先要對培訓內容做好充分的調研工作，計劃分兩個層面對培訓內容進行調研（詳見附件1）。第一個層面是從總行層面征集總行業務部門如會計部、個金部、電銀部、國業部等部門的意見，請這些部門富有管理經驗同事根據新員工培訓的側重點，初步確定培訓內容。第二個層面是下發支行征集意見和建議，請支行具有實際操作經驗的一線柜員、會計主管、財會經理就柜面業務的高頻業務，易發差錯業務、重要性的業務等三個方面對初定培訓內容提出建議和意見。

待完成柜面業務培訓內容的征集意見稿后，由會計部統籌安排，開始編寫培訓教材，選好培訓內容是提高培訓教材質量的前提，也使新員工培訓準備工作有的放矢。

（二）培訓師資準備

培訓師資準備方面，本次培訓在現有人力資源部門確定培訓師資的基礎上，從支行抽調有實際業務經驗的優秀柜員包括現金綜合和會計主管，為新入行員工進行培訓，作為培訓師資的有益補充，提高培訓的針對性，切合工作實際，滿足培訓需要。具體師資準備如下：

1、業務模塊的制度理論、文件規范由業務部門確定熟悉管理制度的培訓講師負責培訓；

2、柜面業務上機培訓可抽調支行的業務骨干進行培訓，由優秀會計主管、會計柜員對新員工講解，提高新員工對上機操作的掌握；

3、模塊業務操作風險和檢查容易存在的問題，可由會計結算委派科、后督中心根據會計檢查、事后監督中發現易錯的柜面業務問題，整理資料并培訓。

4、做好柜面優質服務能有效減少客戶對我行投訴，由總行工會同事對新員工進行柜面優服的培訓。

（三）培訓環境搭建

培訓環境的好壞對培訓的效果的影響至關重要。好的培訓壞境能夠提高培訓效率，提高培訓的質量。

1、為節約師資和培訓時間，新入行員工的理論培訓課程計劃采取大教室集中授課方式開展，因此請人力資源部協助聯系協調集中授課大教室事宜。

2、信息技術部門需要確定聯系人，并負責于11月中旬前在琴臺支行的培訓教室搭建完成上機培訓的機器壞境，確保系統上機培訓環境暢通。

（四）培訓教材的編寫

編訂培訓教材在培訓內容的基礎上。強調以柜面業務為主，在柜面業務中貫穿交易名稱，業務制度、系統操作，業務風險點等，達到翻開教材便能直接指導柜面業務實現操作。對教材進行以下調整：

1、為提高教材實用性，突出重點，培訓教材在介紹柜面業務時，略去業務目的和適用范圍的介紹，直接對柜面業務的相關要點進行羅列、接下來介紹系統操作、風險易錯點等內容。

2、柜面業務培訓章節中應該單獨按對公、對私來對業務進行描述。如同一類業務既涉及對私業務又涉及對公業務的，則分別在對公、對私業務中單獨列示。比如一筆存款，可能是單位存款，也可能是個人存款，在教材中就應分別就對公、對私對業務進行講授。柜面業務不涉及對公或對私的，則可以放在公共類進行說明。

3、整理形成柜面業務的理論與系統學習摘要表，包含了文件名稱、文號、制度依據、培訓部門、培訓講師、培訓時間、業務頻率等信息點，將摘要放臵在培訓材料首頁。要求新員工進行重點內容的“填鴨式”培訓，以確保在很短時間內迅速加深對業務模塊理解。

4、業務知識培訓可以結合我行業務開展情況進行按6類業務模塊開展，分別是：存款業務模塊、貸款業務模塊、銀行卡業務模塊、中間業務模塊、支付業務模塊、公共業務模塊。

柜面業務培訓材料相應按業務模塊分類準備，每類業務模塊均包含有以下培訓材料：該模塊業務的監管部門文件制度與我行相關規定，該業務模塊操作手冊規程，該業務模塊涉及的非重控憑證實物。

二、崗前培訓的實施

建立人員分班制：本次入行新員工共計300余人，人數較多，考慮沒有地點能夠一次容納所有人員培訓，可以對員工分班培訓。 按照新員工是否有銀行從業經歷、學歷基礎兩個指標進行分班。有銀行從業經歷的、學歷較高的快班，沒有有銀行從業經歷的、學歷不高的慢班。根據分班后學員的學習能力和掌握能力，并結合培訓的四塊主要內容，采取輪流培訓，并對培訓內容的時間和培訓的順序進行微調。

假定新學員分3個班，100人左右一個班（假設甲班是快班、乙班是中班、丙班為慢班），崗前培訓時間為2個月左右情況。 甲班首先進行為期1個月出頭的柜面上崗實訓，其次進行為期21天左右的業務知識培訓、業務上機培訓，最后進行為期3天左右的業務技能培訓。乙班首先進行為期25天的業務知識培訓、柜面業務上機培訓，其次進行為期3天左右的業務技能培訓，最后進行為期1個月以內的柜面上崗實訓。丙班首先培訓7天左右的業務技能培訓，其次進行為期25天的業務知識培訓、柜面業務上機培訓，最后進行為期1個月內的業務上崗實訓。

客戶經理崗前培訓方案精選篇6

轉眼間又要進入新的一年20__年了，新的一年是一個充滿挑戰.機遇與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年.生活和工作壓力驅使我要努力工作和認真學習.在此，我訂立了本年度工作計劃，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績.

一.銷量指標：

上級下達的銷售任務30萬元，銷售目標35萬元，每個季度__萬元

二.計劃擬定：

1.年初擬定《年度銷售計劃》;

2.每月初擬定《月銷售計劃表》;

三.客戶分類：

根據接待的每一位客戶進行細分化，將現有客戶分為a類客戶.b類客戶.c類客戶等三大類，并對各級客戶進行全面分析.做到不同客戶，采取不同的服務.做到乘興而來，滿意而歸.

四.實施措施：

1.熟悉公司新的規章制度和業務開展工作.公司在不斷改革，訂立了新的制度，特別在業務方面.作為公司一名部門經理，必須以身作責，在遵守公司規定的同時全力開展業務工作.

2.制訂學習計劃.學習，對于業務人員來說至關重要，因為它直接關系到一個業務人員與時俱進的步伐和業務方面的生命力.適時的根據需要調整我的學習方向來補充新的能量.專業知識.管理能力.都是我要掌握的內容.知己知彼，方能百戰不殆.

3.在客戶的方面與客戶加強信息交流，增近感情，對a類客堅持每個星期聯系一次，b類客戶半個月聯系一次，c類客戶一個月聯系一次.對于已成交的客戶經常保持聯系.

4.在網絡方面，充分發揮我司網站及網絡資源，做好房源的收集以及發布，客源的開發情況.做好業務工作以上，是我對20__年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領導指正.火車跑的快還靠車頭帶，我希望得到公司領導的正確引導和幫助.展望20__年，我會更加努力.認真負責的去對待每一個業務，爭取更多的單，完善業務開展工作.相信自己會完成新的任務，能迎接20__年新的挑戰.

客戶經理崗前培訓方案精選篇7

為了滿足我行發展需要，打造一支具備高素質、高效率、高執行力的團隊，提升我行在金融市場中的生命力、競爭力，現對20__年新員工進行培訓，特制定本方案。

一、培訓目的：

本方案在于幫助新入職員工了解我行相關規章制度，盡快融入我行企業文化，樹立統一的企業價值觀念，行為模式，培養良好的工作心態及職業素質，為崗位工作打下堅實的基礎。

入職培訓的目的：

1、減少新員工的壓力和焦慮；

2、減少啟動成本；

3、降低員工流動；

4、縮短新員工達到熟練精通程度的時間；

5、幫助新員工學習組織的價值觀，文化以及期望；

6、協助新員工適應工作群體和規范；

7、鼓勵新員工形成積極的態度。

二、培訓內容：

1、公司的發展歷史、公司業務、公司宗旨、企業文化及發展前景；

2、公司組織結構圖、權力系統、各部門之間的服務協調、部門職責及業務范圍、主要領導介紹及分管業務；

3、會計基礎知識（含基礎工作標準化）；

4、綜合系統操作流程；

5、公司薪酬程序、如何發放及發放時間；

6、職業發展信息（如潛在的晉升機會，職業通道，如何獲得職業資源信息）；

7、介紹公司員工手冊、公司有關政策、程序、財務制度及相關流程；

8、標準化服務導入（儀容儀表、服務流程、特殊業務、晨會）；

9、銀行日常安全防范工作；

10、工作外的活動（如工會活動，團委活動，本行辦的月報等）

11、參觀公司服務場所（如餐廳，會議室，各部門等）；

三、培訓時間

第二批時間安排：20__.10.9—20__.10.18

四、組織驗收：

20__年X月X日

五、培訓紀律：

1、不可遲到、早退，不得請事假，擅自缺席，如經發現將視為自動離職。

2、培訓場所禁止吸煙、吃東西、大聲喧嘩。

3、培訓要保持安靜，注意力集中，不可竊竊私語。

4、同事之間要互相謙讓、友愛，不可發生爭執、打架，不能拉幫結派，一切不利于團結的事，一律禁止。

5、培訓時應認真聽課，作好筆記，不得做與培訓無關的事。

六、培訓態度和培訓意義

（一）培訓的態度：

積極的態度已經成為當今最為稀缺、珍貴的資源；它是個人決勝于未來的最大資本，是縱橫職場最核心的競爭力！再平凡的培訓，只要你有足夠積極的態度，也能從中得到最有價值的鍛煉！心若改變，你的態度跟著改變 態度改變，你的習慣跟著改變 習慣改變，你的性格跟著改變 性格改變，你的人生跟著改變

（二）培訓的意義：

1、掌握相應的工作技能和服務利益，職業道德，更快的勝任工作；

2、學到新的知識，獲得經驗，從而有機會提升；

3、堅持接受培訓，可減少工作中的安全事故；

4、可以增加收入，創造更好的工作條件；

5、會增強自身對勝任工作的信心；

6、增強工作能力，有利于未來發展；

7、了解角色轉變的心態和能力要求，樹立正面的職業心態。

客戶經理崗前培訓方案精選篇8

一、培訓背景

為加強新員工溝通表達能力、主動思考解決問題能力、團隊協作能力、加強保險業務知識等方面的提升，快速融入公司大家庭中 __部特別策劃組織了本次的全方位培訓活動。通過寓教予樂的形式，在室內學習保險知識，在戶外輕松的團隊拓展有戲中有效提升員工個人能力、使所學業務知識應用到展業實踐中！

二、培訓目的

通過講課PPT、銷售技巧演示等方式加強業務知識培訓； ?通過戶外輕松的氛圍，游戲競賽的方式，提升員工團隊創造與協作力，增加業務交流，增強員工團隊榮譽感；

提升語言溝通能力，同時，考查新員工銷售技巧的掌握情況； 提升主動思考，解決問題能力，增加銷售敏感度； 增強時間管理能力，合理安排工作時間；

三、培訓效果預期

參訓人員在寓教于樂的活動中有一個較好心態投入到人保公司的工作中；建立參訓人員更強的團隊協作能力和溝通意識； ?認清自我，尋找到自身閃光點與不足之處，樹立信心；

四、培訓安排

參訓對象與背景：入職新員工

參訓人數：__人

拓展培訓時間：3天 拓展培訓地點：

拓展培訓主題：人保大贏家 舍我其誰！

拓展培訓內容：

一、 業務知識課程培訓（聘請產品線開展業務知識培訓）

二、 銷售技巧演示（聘請銷售部進行銷售技巧、銷售話術、銷售方法等演示）

三、 戶外銷售、宣傳PK游戲

對參訓學員進行以小組為單位分組，以定額險種（家財、人身意外）為銷售產品，每組發放10張定額保單、多張宣傳單，在規定時間內進行發放銷售，最后在規定時間內有銷售利潤的每張保單得10分，每發放一張宣傳單得1分，最先返回報到的得5分一次降序，最后進行得分核定，得分最高組獲勝，市公司將獎勵豐厚禮品。

拓展補充事項：

銷售的保單不可以團隊小組人員購買，宣傳單必須發放到客戶手中，各小組不得同時爭搶一名客戶，已經發現扣10分，不得丟棄宣傳單，如有次現象扣10分通報批評。

四、培訓流程

拓展培訓項目流程：前期準備——項目實施——項目后期工作

a） 前期準備：

b） 培訓項目實施：

成果展示：活動照片；培訓報道 階段注意點：拓展培訓過程安全第一。

c）項目后期工作：

組織一次參訓心得分享，每人談感受，上報分享PPT； 作為一次分享活動上報省公司

五、費用預算

培訓注意點

參訓人員：__

參訓人員沒有特殊情況，不得無故缺席培訓。如有事情，必須提前請假；無故不參加者，通報批評； 培訓過程中，參訓人員嚴格遵守培訓紀律。

拓展過程中，注意安全問題。人身財產安全問題參訓人員自己負責。

客戶經理崗前培訓方案精選篇9

一.培訓目的

1.為什么要做出這樣的培訓？

培訓的初級目標就是通過提高銷售人員的個人績效來達成企業的銷售業績.

2.這樣的培訓能夠得到一個什么樣的效果？

通過培訓使銷售人員掌握產品的競爭優勢，競爭對手的狀況.專業知識和銷售技巧，以及了解不同目標客戶的心理特點等，培養銷售人員的團隊協作精神，領悟企業文化.養成做事的積極性和良好的服務態度，學會分析事物的科學方法，確立自己的工作目標和業績考核，最終使個人成為一名線纜銷售精英的終極目標.

二.培訓的內容

1.產品培訓

（1）產品知識的介紹

（2）產品的優勢賣點

（3）產品的適用范圍

2.公司文化.客戶服務培訓

三.團隊的打造

四.業務開發培訓

1.市場開發前的準備

2.目標市場定位.市場類型的甄別

3.如何尋找目標客戶

4.選定客戶后，如何與客戶進行洽談

五.售后服務

1.做好產品推薦，參照市場調查內容，做到產品種類的全面和暢銷產品的主推.

2.負責好產品的有效擺放，更能突出產品的形象和質量檔次.

3.該如何操作市場的方案落實了.

客戶經理崗前培訓方案精選篇10

以落實意識、能力、培訓效果為核心，緊密圍繞__銀行戰略目標和各項工作重點，將培訓作為推進戰略實施的重要手段，培養一支能力強、業務精的高素質員工隊伍，滿足業務發展需要，提升企業核心競爭實力，結合已取得的經驗和我行的實際情況，制定20__年培訓計劃。

一、指導思想

從本行各項業務的發展規劃及對人才的總體需求出發，堅持“以人為本”、“人才興行”和“人盡其才，有為有位”、“三工并存，動態轉換”的理念及管理機制，以提高全行員工工作水平，提升企業核心競爭力為目標，大力開展各項專業性常規培訓，合理配置資源、加大培訓力度、提高培訓質量，積極探索創新教育培訓新模式，建立健全培訓與開發體系，打造一支秉承“包容、擔當、高效、專業”的高素質員工隊伍。

二、基本原則

以促進穩健經營和快速發展為根本出發點，以業務發展需要為中心，以素質培訓為核心，實現人力資源向人力資本的轉化，突出重點，面向基層，堅持全員、全方位、全過程的原則，建立知識管理的共享平臺與自主學習為主的培訓開發體系，開展有針對性的差別化培訓，創建學習型、創新型團隊。

三、培訓內容

20__年培訓工作將按照三級培訓體系繼續開展常規性培訓，具體培訓內容如下：

（一）總行、分行、支行三級培訓體系

由總行各條線牽頭、與各分行溝通，共同制定三級培訓計劃，建立__銀行協調運轉的總、分、支三級培訓體系。

1、一級培訓：由總行組織的培訓項目，包括各專業重要的方針政策的專業培訓和新員工入行培訓等。

2、二級培訓：由分行組織發動的培訓項目，主要是貫徹總行重要培訓任務并且結合分行經營管理實際，舉辦的員工專業素質培訓，任務落實培訓等。

3、三級培訓：總分行條線內部及各支行組織的培訓，主要是業務操作流程、業務技能和服務技能培訓。

（二）外派培訓

1、高級管理人員培訓。隨著全球宏觀經濟形式發展，結合本行實際，行里適時派高級管理人員外出學習。

2、中層管理人員培訓。結合本行實際，選擇性地對中層管理干部人員進行外出培訓。

3、員工可以根據自身情況，自定外出培訓計劃。

（三）企業文化提升培訓

企業文化是企業的靈魂，企業的競爭，就是企業文化的競爭，企業文化建設既是企業生存發展的內在需要，更是實現管理現

代化的重要手段，全行上下要樹立企業文化理念，堅持業務發展和文化培育共同推進，做好企業文化提升的工作，外請教師適時安排時間對全行員工進行培訓。

（四）專業性人員升級培訓

根據專業人員崗位分級，主要對主管柜員、綜合柜員、信貸員、客戶經理等從事專業工作人員進行升級培訓。

（五）新學員崗前培訓

我行對外招聘的新員工，必須參加統一組織的崗前培訓班，培訓將視具體情況由總行或分行組織，分為有工作經驗和無工作經驗兩類，新員工須在培訓考試合格后方可上崗。

（六）總行統一組織各類專題講座

以職業道德建設與業務能力培訓并舉，結合經濟金融發展出現的新形勢和重點、難點問題，聘請有關專家，由人力資源部門組織專題講座。

四、培訓管理

為確保培訓工作達到預定的效果，切實提高培訓的針對性和實效性，形成自主學習、集中培訓、考察交流“三結合”的培訓體系，確保培訓質量，加強培訓成果轉化；將培訓與員工的職業發展相結合，有效調動員工的培訓熱情。20__年將持續做好全行員工培訓檔案的建立健全工作，將培訓評價與員工的晉升、考核、薪酬等有機結合起來，強化培訓的效果。

五、具體要求

（一）領導重視，落實到位。原則上由主辦部門組織實施，人力資源部協助，即各主辦單位負責培訓牽頭，主辦單位的領導要充分重視培訓工作，確定專人負責培訓工作，樹立“培訓是員工最大的福利”的現代培訓理念，開展“有計劃的培養”，明確培訓責任人，積極落實，正確引導，在單位營造積極向上的學習氛圍。

（二）培訓計劃切實可行。各單位要結合自身特點，并根據不同培訓對象、不同專業內容，制定周密詳細的培訓計劃，并嚴格按計劃實施培訓，確保培訓效果、目標的實現，避免形式化。

（三）建立規范的培訓評估體系。在各項培訓結束之前，向參訓人員征求對培訓內容、授課質量、培訓材料、組織管理等培訓要素的滿意程度和相關建議，對存在的問題和不足及時加以改進。培訓結束后，各培訓責任單位應嚴格按照ISO9001質量標準要求將每次培訓資料裝訂成冊存檔備案。

（四）人力資源部門可根據實際工作情況，根據相關部門的申請，定期或不定期對培訓計劃進行適度調整。

（五）各種培訓原則上一律安排在周六、周日進行，也可根據實際情況自定；請參訓人員根據培訓通知，安排好自身工作準時參加；培訓時間若與統一安排的重大活動有沖突，由主辦責任單位負責另行通知。

（六）嚴肅培訓紀律，強化制約機制。加強對參訓學員的日常管理，進一步健全和完善學習、考勤、教學、考試等制度，嚴

肅培訓紀律，營造積極向上的學習氣氛。參加培訓人員必須本人親自簽到，因故不能參加培訓者，要有書面請假條并請主管領導簽批，要將參加培訓人員的學習態度和遵紀守規情況與培訓考試成績直接掛鉤，納入年度考核中，對遲到、早退、無故缺課以及違反學習紀律、制度的學員要及時批評教育，情節嚴重的應通報所在單位。人力資源部門將各單位對培訓工作的重視程度和參培情況進行不定期抽查，并作為年終人力資源工作評比的重要內容。通過健全的制約機制，使學習培訓工作逐步達到規范化、制度化要求，成為廣大在職員工更新觀念、提高素質、促進工作的源泉和動力。

（七）全年培訓嚴格按計劃執行，培訓計劃執行情況做為績效考核數據的來源。

（八）各單位根據計劃表組織培訓，每月電話通知培訓計劃完成情況，每季度末將本季度已執行的培訓計劃記錄表電子版發送到。

客戶經理崗前培訓方案精選篇11

銀行參與國際競爭不僅僅是實力的較量，更是人才的競爭、知識的競爭，誰能夠更快地學習，誰能夠更快地掌握更新的知識，誰就能贏得在競爭中的優勢，打造學習型企業成為提升商業銀行核心競爭力和持續發展的動力。應對日新月異的新技術，新應用，琳瑯滿目的銀行卡產品，如何盡快的讓銀行專業人員、受理商戶、持卡人盡快的掌握這些新技術、新卡種和新功能，提高銀行卡應用綜合效益，僅有經過持續不斷地培訓才能到達預定目標。

綜觀世界知名企業對員工的培訓不惜很多的人力、物力，開發和建立了一整套適合自身企業的培訓體系，并取得了良好的效果。如藍色巨人IBM公司，其每年用于培訓的費用相當于IBM營業總額的2%，從新人到經理都有詳細的培訓計劃，每一個員工都清楚地看到自我的未來，員工經過培訓重塑自我的職業前途。所以，培訓應成為商業銀行一項長期的、連續不斷地工作。

一、培訓重要性分析

1、培訓能夠保證商業銀行銀行卡業務發展戰略的實施。培訓是商業銀行企業文化的一部分，并且是重要的一部分。之所以重要是因為培訓是在貫徹執行企業決策者的經營發展戰略，經過不一樣階段、不一樣層次的培訓，讓大家明確商業銀行銀行卡業務近期及長遠發展方向，在工作中自覺地與決策層堅持一致，從而構成一種整合力，認真貫徹執行全行統一的銀行卡業務發展戰略，使商業銀行銀行卡業務發展戰略得到充分的實施。如工商銀行綜合業務系統能夠順利的投產運行，就是全行上下齊心協力的結果，從總行到各個分行、網點都舉辦了多次的技術培訓、業務培訓，才保證了綜合業務系統的上機和正常運轉。

2、培訓成為塑造企業文化的重要手段，能夠提高企業形象。銀行卡文化是整個商業銀行企業文化的一部分，經過對員工不斷地培訓，提升員工對企業的認同感和信任感，感受到企業的發展壯大有自我的一份力量，并使商業銀行銀行卡產品管理從市場調研、需求分析到軟件開發、測試和推廣應用，都逐步走向規范化、標準化，設計生產出客戶喜好的、高質量的銀行卡產品，經過銀行卡產品宣揚發卡銀行經營理念，樹立良好的公眾形象。

3、培訓為推動銀行卡業務發展供給有效的服務和支持。應對日益競爭的市場，各家商業銀行不斷地推出銀行卡新產品，如何及時把業務新需求轉化為軟件產品，及時的推廣應用，并讓客戶使用好這些銀行卡產品，充分發揮新產品性能，吸引客戶、更好的為客戶服務成為促進銀行卡業務發展的關鍵。有效途徑之一就是經過對銀行卡業務的培訓，讓涉及銀行卡業務經營每一個環節的工作人員及持卡人熟練掌握新產品的使用操作。

4、培訓能夠提高團隊的整體本事和員工敬業精神。每一個銀行卡產品的正常運作，涉及到發卡銀行、收單銀行、銀聯、商戶、持卡人等多個部門，不可能靠幾個人來完成，需要一個成百上千人的團隊力量，需要全體人員開動腦筋，協調一致共同的努力才能做好整個銀行卡業務的經營發展。所以，經過培訓能夠滿足各類人員追求知識的渴望，能夠提高每一個從業人員的技能，從而提高整個銀行卡團隊的整體本事，激勵員工不斷完善自我，愛崗敬業。從而樹立高度的團體榮譽感，整體利益高于一切的思想，樹立一切為了客戶需要的思想，積極主動地做好自我本職工作。

5、培訓有利于把業務需求盡快轉化為高質量、高性能的銀行卡產品，規范業務處理流程、提高工作效率。經過不斷地培訓學習能夠激發員工創新的火花，提出更多有意的業務需求，更多有效地解決問題辦法，從而促進業務流程的改善和提高銀行卡產品的整體性能。

6、應對銀行卡產品的多樣化、對技術手段操作的復雜性，僅有經過有效的培訓，才能提高商業銀行各級人員的業務技能，才能提高經營管理水平和服務水平，為客戶供給優良的服務，才能發揮科技產品的性能，才能讓客戶喜歡銀行產品、用好銀行卡產品，為銀行帶來收益。否則，即使發卡銀行推出的銀行卡產品功能很好，科技手段先進，但沒有人會用，只能是束之高閣，造成資源浪費。

二、培訓需要改善的地方

1、銀行卡業務培訓沒有建立一個良好的運行機制，往往是要推出什么新產品、新技術應用就培訓什么資料，隨意性比較強，從上到下沒有制定一個詳細的培訓計劃，造成受培訓員工的范圍覆蓋面比較小。根據有關統計，國內48%的企業無法執行培訓計劃，80%的企業不能實現全員培訓。

2、對銀行卡業務人員的技術培訓不夠及時深入。ATM、POS、CDM、網上銀行、手機銀行等涉及銀行卡產品應用的新技術手段越來越多、功能也越來越強，對于基層分行真正熟悉掌握每一種設備的技術性能和業務處理流程的銀行卡專業人員十分的少，這也是造成銀行卡業務運行過程中出現問題后得不到及時處理，不能準確的解答客戶問題的重要原因。

3、培訓工作沒有實行差異化管理。主要表現培訓的方式比較的單一，基本上采用統一采取大堂面授的方式進行，案例方式、互動式、體驗式和頭腦風暴式等教學方式基本沒有采用，同樣也很少針對崗位需求進行有異常針對性的培訓。對于培訓教材也缺乏有針對性的編寫，如收單風險中典型案例選編供給給收單人員學習則效果要比一大本銀行卡業務知識要好的多。

4、對商戶培訓比較薄弱。通常商戶的收銀員流動性較大，好多業務剛剛熟練就崗位輪換了，新的收銀員因培訓不及時，容易造成銀行卡收單過程出現收單業務處理緩慢、拒卡現象及收單風險。

三、培訓具體措施

1、各級領導首先要從思想上提高對培訓工作重要性的認識，改變對員工崗位培訓沒有必要的思想，充分認識到培訓工作是商業銀行一項不可或缺的工作，是商業銀行事業發展的一項大計，商業銀行的業務發展需要全行員工的共同參與，需要各式各樣的人才，僅有經過培訓才能塑造企業文化，規范員工行為，提高團隊整體本事，增強企業凝聚力，打造品牌形象。

2、制定培訓規劃，建立完善培訓平臺。建立銀行卡業務培訓制度，開發設計培訓方案，設計編寫培訓講義和教材，實行差異化培訓，舉辦系列有關涉及銀行卡的技術和業務培訓專題講座，建立一個功能齊全、操作性強適合員工需求的培訓平臺，并逐步構成一套較為完善的培訓體系，推進商業銀行的改革與發展。

3、善于借鑒和學習國內外大型企業的培訓經驗，充分發揮現有的行內培訓學校和教育體系，在辦學方針上，采取"請進來、走出去"的辦學方針，邀請有關部門領域的專家學者舉行專題講座，也能夠定期輸送員工到他們那里學習。

4、做好員工培訓需求分析和課程設計。在制定培訓計劃之前，根據銀行卡業務經營發展戰略，搜集行內員工培訓需求，做好培訓需求分析，了解員工、特約商戶和持卡人需要提高哪些技能，并把培訓需求進行分類分析，合理制定培訓計劃，根據培訓的對象及資料，設計培訓教材、培訓時間和培訓形式。

5、按對象分類，實行差異化培訓。銀行卡業務培訓分為內部員工的培訓、特約商戶培訓和持卡人三部分，為使培訓工作到達應有的培訓效果，按照工作性質和發展階段進行差異化分類，針對不一樣的培訓對象需要，進行有針對性的培訓。

6、建立一支專業化的培訓師隊伍。培訓課程效果的好壞與培訓教師授課質量直接相關。所以，經過培養自我的專業教師和根據培訓課程需要聘用外部教師，逐步建立一支專業化的教師，提高師資力量，到達培訓預期效果。

7、采取多種培訓形式。米奇·霍利德的"10-60-90"原則，即"當你告訴受訓者做事方法時，他只能記住其中的10%。而當你給他做示范時，他便能記住60%，如果你與他一塊做事情，他會記住90%或更多"。所以，培訓的方式能夠采用多種形式，業余時間上課培訓、脫產集中一段時間培訓、舉辦專題講座、座談會、研討會和利用電子學習系統(E-LERNING)，還能夠經過宣傳、營銷和知識有獎問答等方式進行培訓。發卡銀行能夠深入社區、單位，走到持卡人的身邊，應對面地向他們講解使用銀行卡知識和風險方法，能夠有效防范因為持卡人誤操作而造成對銀行卡的偏見和恐懼，激發他們用卡的熱情。

8、選好培訓課程，注重培訓效果。每一次培訓都如同是一個項目來管理，事前針對培訓的資料擬定培訓計劃、撰寫培訓教材，課程安排要合理，資料充實，講課要聲音洪亮、吐字清晰、語速適當、講解資料清晰，并充分運用好白板、投影儀、影視等設備。做好培訓課程事后調查，經過與學員面談、座談、電話調查、填問卷等形式，了解培訓課程的效果。同時建立培訓管理庫，把每次培訓的課程、時間、教師、培訓的形式、參加單位及學員名冊、學習成績和培訓的效果，都記錄在數據庫中，便于建立一套科學、標準、規范的培訓體系。

總之，經過對不一樣對象，進行不一樣層次連續不斷的銀行卡知識培訓，讓培訓成為傳播銀行卡文化的重要手段，成為促進銀行卡業務發展的新途徑。